Яку біржу вибрати?

В умовах децентралізації біржі криптовалют стали тими ресурсами, де концентрується значна маса коштів капіталізації криптоіндустрії і де відбувається активна взаємодія між учасниками системи.

Що таке біржі криптовалют і як вони працюють

У функціональному плані біржі криптовалют – це віртуальні ресурси, на яких можна обмінювати одні криптомонети на інші.

Багато підтримують обмін криптовалюти на фіатні гроші і навпаки, проте не на кожній біржі можна обміняти що завгодно.

Обмін однієї криптовалюти на іншу можливий, якщо на біржі є відповідна пара. Наприклад, наявність пари BTC/LTC означає, що на цій біржі можна обміняти Bitcoin на Litecoin. Відсутність пари буде означати, що тут це зробити неможливо. З фіатними грошима аналогічно.

Принцип роботи криптовалютних бірж досить простий і включає кілька етапів:

1. Реєстрація. У більшості випадків ця процедура нічим принципово не відрізняється від реєстрації на інших сайтах.
2. Введення грошей для торгівлі або обміну. Зарахування криптомонет, як правило, безкоштовно, а за введення фіатних коштів частіше доведеться заплатити (хоча і не завжди). Комісія біржі іноді доходить до 8%, але найчастіше знаходиться в межах 1-5%. Розмір комісії залежить від обраного способу введення коштів: зазвичай біржі не беруться оплачувати комісії платіжних систем, тому включають їх в свою комісію, що збільшує підсумкову суму комісії в тій чи іншій мірі.
3. Створення заявки (ордера) на купівлю-продаж валюти. Користувач сам встановлює бажану ціну, за яку готові купити або продати потрібну валюту, і починає торги методом виставлення своєї заявки в загальний список.

Якщо знаходиться людина, яка готова здійснити операцію за вказаною ціною, вона здійснюється. Якщо ціна не адекватна ринку, покупець може і не знайтися. Ще він може не відразу знайтися, якщо користувач продає/купує вкрай непопулярну валюту.

При успішному укладанні угоди користувач може вивести кошти з біржі або залишити їх у біржовому гаманці для здійснення інших операцій.

Зрідка біржі криптовалют і окремі зламують аккаунти, тому не рекомендується не зберігати на біржах великі суми і в принципі гроші, які не потрібні для торгів. Іноді і самі власники біржі можуть раптово заморозити рахунок та/або «запозичити» кошти користувача без повернення, тому вибирати біржу для роботи варто дуже уважно, не піддаючись спокусі скористатися маловідомою біржею заради сьогочасної вигоди у вигляді відсутності комісії або чогось подібного.

Власне кажучи, заробляють біржі криптовалют переважно на комісіях, сукупні обсяги яких можуть досягати досить серйозних показників по мірі збільшення користувацької бази і, зокрема, залучення користувачів з великими капіталами.

Навіщо потрібні біржі криптовалют

На криптовалютних біржах можна зустріти трейдерів, майнерів, інвесторів і просто людей, яким знадобилося обміняти гроші. Всі вони використовують біржі або з метою заробітку, або з метою обміну коштів.

Біржі криптовалют можуть використовуватися так само, як фондові, і трейдери заробляють на них за тим же принципом. На даному етапі вони відчутно вигідніші своїх традиційних аналогів, оскільки криптовалюти володіють високою волатильністю. Само собою, якщо трейдер на традиційному ринку заробляє непогані гроші на коливанні курсу акцій, які виростають за рік, наприклад, на 9% (і це ще хороший показник), то на крипторинку, де валюти за день можуть злетіти на 20% (а то і на 500%), він отримає помітний прибуток. Зрозуміло, якщо володіє необхідними навичками та досвідом.

В Японії інвестори закривають рахунки в Forex і переходять на криптобіржі

Деякі трейдери торгують в межах не одної, а декількох бірж. Так вони заробляють не тільки на коливанні курсу валюти відносно інших, а й на різниці курсу однієї і тієї ж валюти на різних біржах. Втім, на традиційному ринку трейдери роблять те ж саме, так що і тут нічого принципово нового немає.

Інвестори поводяться на біржах досить пасивно. Час від часу вони купують валюту у відносно великій кількості і кладуть її собі в портфель. Іноді спостерігають за коливаннями курсу: на деяких криптобиржах існують зручні графіки, що дозволяють відслідковувати коливання максимально докладно, і інвестори ними користуються для визначення найбільш вигідного вкладення.

Tradingview – основний інструмент аналізу ринку

Майнери банально обмінюють менш популярну валюту на більш популярну.

Логіка проста: майнити менш популярну криптовалюту зараз часто економічно вигідніше, а ось нарощувати заощадження надійніше в Біткойні або Ethereum. Не кажучи вже про те, що якщо майнер хоче скористатися намайненними засобами за призначенням, тобто, наприклад, розплатитися в магазині, то з ZCash, наприклад, йому робити нема чого – потрібні долари (юані, євро) або хоча б Біткойни. І в такому разі він відправляється на біржу для того, щоб обміняти видобутий ZCash на іншу, більш популярну валюту.

Зрідка на біржах з’являються люди, які хочуть зробити те ж саме, але з не намайненною валютою, а отриманою в результаті, наприклад, торгової операції. Вони використовують біржу просто як обмінник.

Чим відрізняються біржі криптовалют

В цілому біржі працюють за одним принципом, а по функціоналу і можливостей часто різняться, намагаючись залучити своїми особливостями максимум користувачів.

Найбільш важливі з точки зору користувача відмінності – в наступному.

• Вибір криптовалют. На одних біржах торгуються тільки найпопулярніші валюти, на інших – десятки і сотні пар.
• Вивід криптовалют. Десь можна вивести тільки Біткойни, Лайткойни і ще кілька відомих валют, а десь- десятки видів криптомонет та ще п’ять різновидів фіата.
• Можливість введення-виведення фіатних грошей. Деякі біржі працюють тільки з криптовалютами і такої можливості не припускають.
• Комісія. В основному стягується за укладення угоди. Деякі біржі беруть відсоток лише з покупця (з taker’а), деякі – і з покупця, і з продавця, тобто користувача, який створив заявку (чайник), однак цілком можуть стягуватися та інші комісії.
• Користувальницькі дані. Одні біржі обмежуються стандартним запитом електронної пошти, а інші вимагають пройти процедуру верифікації, для якої потрібні скан-копії паспорта та/або інших документів.
• Захист облікового запису. Десь для входу досить пароля, а десь потрібно пройти складну процедуру входу з підтвердженням різних даних.
• Способи введення-виведення коштів. На одних біржах гроші можна виводити тільки через пару платіжних систем, а інші допускають можливість банківського переказу або зарахування з карти на карту.
• Добові обсяги торгівлі. Десь вони перевищують $2 млрд, десь не доходять і до $10 тис.

Деякі криптобіржі пропонують додаткові можливості і бонуси. Серед них:

• можливість маржинальної торгівлі, маржинального фінансування;
• докладні графіки з побудовою рівнів Фібоначчі та іншими інструментами трейдингу;
• нарахування відсотків на депозити;
• реферальні програми;
• наявність мобільних додатків і ін.

Нарешті, є такі важливі для кожного користувача параметри, як мова (зазвичай англійська; зустрічається підтримка інших, у тому числі російської, українська – велика рідкість 🙁 ) і оперативність роботи служби підтримки (сама техпідтримка є практично скрізь, але не скрізь вона працює як належить).

Популярні біржі криптовалют: огляд можливостей

На слуху зараз дуже багато бірж, ЗМІ нахвалюють то одну, то іншу, і користувач втрачається: яка з них – ідеальна? Ідеальних, як і скрізь, немає. Питання лише в тому, переваги переважують або недоліки.

• Bitfinex – (Гонконг) одна з найбільших за обсягом торгів, підтримує більше 50 пар для обміну і можливість виводу в багатьох валютах. Одна з найбільших, які підтримують російську мову. Для виведення доларів потрібно верифікація користувача, для здійснення інших операцій вистачить електронної пошти. В серпні 2016 року була зламана, але зуміла відновитися завдяки функціоналу, хорошою техпідтримку і непоганому інструментарію для трейдерів.
• BINANCE – (Шанхай) зараз стрімко набирає популярність. На момент написання статті на 2 місці за добовими обсягами торгів – $2 586 255 134. Має велику кількість торгових пар і низький % торгівельних комісій.
• Bittrex – (USA) одна з найбільших криптобірж за кількістю пар (близько 300). Кількість користувачів росте, а з ними – і добовий обсяг торгів, який вже перевалив за $1 млрд. Для виведення коштів потрібно верифікувати аккаунт. Нечисленні негативні відгуки також пов’язані з труднощами виводу.
• GDax(Coinbase)  – (USA) помітно піднялася останнім часом: зараз знаходиться на 7 місці за обсягом торгів (в районі $1 млрд), негативних відгуків одиниці. Мінус: всього 9 пар і 3 виводу валюти – Біткойн, Лайткойн і Ефіріум.
• Ще одна непогана англомовна біржа для тих, кому потрібно обміняти популярні валюти, – BitStamp. Добовий обсяг -приблизно $340 млн, підтримує Біткойн, Лайткойн, Ефіріум і Ріпл. Негативних відгуків вкрай мало.
• Kraken – (USA) цікава біржа, підтримує 47 пар і вивід 17 валютах, є можливість маржинальної торгівлі, мобільний додаток. Відрізняється зниженням комісії пропорційно зростанню оборотів користувача. Обсяг торгів – $600 млн. Періодично трапляються затримки.
• Серед користувачів СНД добре зарекомендувала себе EXMO. Добовий обсяг – близько $75 млн, підтримує 45 пар і вивід у 13 валютах, серед яких є гривня і навіть польський злотий, долари і євро. Але негативних відгуків дуже і дуже багато, більшість зводиться до затримок вводу-виводу коштів.
•  Ще одна у російськомовна – Cex.io. Підтримує 22 пари валют вивід у 8 валютах. Обсяг торгів – близько $30 млн на добу. Немає комісій на введення коштів через банківський переказ (поповнення рахунку картки є). Є реферальна програма, що передбачає 30% від комісій угод з обміну. Користувачі  скаржаться на затримку верифікації і навіть блокування рахунків.
• Poloniex – (USA) ще недавно користувалася величезною популярністю, що пояснювалося наявністю 99 пар для торгів, можливістю виведення 68 валют, хорошим рівнем захисту аккаунта, зрозумілим інтерфейсом. Дозволяла створювати відкладені ордери, пропонувала можливість маржинальної торгівлі і фінансування. Але техпідтримка відповідала повільно, траплялися збої. З початку осені 2017 з’явилося багато скарг на заморожування рахунків з нез’ясовних причин. Зараз обсяг торгів на Poloniex знизився.
• Багато говорять про біржі Yobit – (Росія) лідера за кількістю пар (3925). Тільки у лідери за обсягом торгів біржа не вибивається через негативні відгуки. Багато повідомлень про замороження рахунків, блокування облікових записів і інших явищах, які не дозволяли користувачам скористатися своїми коштами. Техпідтримка зрідка відповідає і вирішує проблеми, але, як відзначають користувачі, випадки поодинокі.
• Схожа ситуація з Livecoin, яка теж на слуху, не в останню чергу завдяки підтримці 364 пар і можливості виводу 177 валют. На жаль, більшість відгуків — скарги неможливість виведення коштів, блокування рахунків та інші проблеми, які техпідтримка не вирішує.

Як вибрати біржу криптовалют

Вибирати біржу потрібно з урахуванням того, для чого вона буде використовуватися.

Наприклад, інвестор має сенс орієнтуватися на такі показники, як:

• величині комісії за введення-виведення коштів;
• обмеження на суму виведення (якщо максимальна менше тієї, яку знадобиться вивести, можна втратити на комісії);
• надійність, тобто як мінімум відсутність відгуків про те, що хтось не зміг вивести свої $20 тис;
• наявність необхідних пар;
• складність верифікації.

Натомість захист облікового запису його не надто повинна турбувати: він не буде тримати гроші на біржі.

Трейдеру ж, у свою чергу, важливі:

• інструменти трейдингу і докладні графіки;
• велика кількість пар;
• хороший захист, оскільки частина коштів у нього постійно буде на біржі.

А пересічному користувачеві, якому необхідно просто обміняти кошти, варто звернути увагу на наступні аспекти:

• наявність необхідної пари;
• швидкість вводу і виводу;
• відсутність відгуків про затримку і неможливості виведення;
• можливість виведення без затяжного процесу верифікації з наданням усіляких документів.

Майнер, на відміну від нього, цілком може верифікуватися, оскільки буде робити ту ж операцію регулярно, але йому варто звернути увагу ще й на захищеність біржі від хакерів, щоб не вибирати пізніше біржу по новій.

І так далі. Звичайно, краще всього орієнтуватися на біржі, які мають найбільший обсяг торгів. Чим більше людей вибрали ресурс – тим більше підстав йому довіряти.

Як показує практика, на біржах, які пропонують дуже велику кількість пар та можливостей виводу, трапляються затримки і збої. Частково це пояснюється великою кількістю бажаючих вивести або обміняти непопулярну валюту, але іноді це може бути «наживкою», на яку ловлять жертв шахраї.

Не можна забувати і про загальні правила: дивитися на реальні факти (обсяг торгів, коливання обсягу торгів, відгуки) і не вестися на гучні обіцянки власників бірж.