За різними оцінками, шахрайські ICO принесли своїм творцям $851 млн до $1 млрд. Є досить багато прикладів, коли організаторів таких ICO намагалися притягнути до суду. Найвідоміші з них були ініційовані зверху, тобто завдяки діяльності американської SEC.
У минулому році засновники проекту Munchen після розслідування SEC були змушені повернути інвесторам $15 млн. На початку квітня 2018 року були заарештовані організатори ICO Centra, яким вдалося залучити $32 млн. SEC, зокрема, вказує, що засновники проекту обіцяли на інвестиції створити дебетову карту, яка буде підтримуватися платіжними системами Visa і MasterCard, і дозволить легко конвертувати криптовалюту в фіатні гроші.
Проте розслідування показало, що проект ніяких стосунків ні з Visa, ні з MasterCard не мав. Ще один приклад — з Канади, де суд засудив організатора ICO PlexCoin Домініка Лакруа до двох місяців в’язниці і штрафу в розмірі $10 тисяч, а засновану їм компанію PlexCorps — до штрафу в розмірі $100 тисяч. Тут теж не обійшлося без участі SEC.
Як показує практика, SEC дуже активно працює на полі ICO, але за межами США, влади поки не так успішно борються c шахрайськими криптопроектами. Юридичної практики крайньо мало, а в країнах СНД жодного вироку винесено ще не було.
Тим не менш, є набір юридичних інструментів і необхідних кроків, які, принаймні, допоможуть вам захистити свої права, якщо ви стали жертвою шахраїв, або вважаєте, що компанія не виконує свої зобов’язання за якихось причин. Насправді, для більшості інвесторів не важливо, чому вони втратили гроші, — через обман або через невдалу роботу організаторів ICO. Їм важливо повернути гроші або хоча б їх частину.
Що потрібно зробити перед тим, як йти до суду або поліцію
Отже, якщо ви вважаєте, що вас обдурили, та бажаєте дати справі хід, для початку вам треба зібрати максимальну кількість доступних для вас доказів того, що вас ошукали або що вам винні гроші. Потрібно зробити скріншоти, що доводять факт обману або шахрайства. Підійде White Paper з описом проекту, рекламні банери, листування в Telegram та інших месенджерах. Також необхідно зберегти і завантажити все листування по електронній пошті.
Якщо у вас були телефонні переговори — можна запросити телефонну компанію роздрукувати історію ваших дзвінків. Якщо раптом ви особисто зустрічалися з представниками компанії, потрібно вказати адресу, де проходила зустріч, дату зустрічі, спробувати залучити свідків. Якщо зустрічі були в бізнес-центрах, на пропускних пунктах повинна зберегтися інформація про ваш візит, якщо в кафе — можливо вас запам’ятали співробітники. Також можуть зберегтися записи з відеокамер, які пізніше можна буде запитати. В результаті у вас повинна бути значна папка з інформацією, з якої вже можна звертатися до суду або поліцію. Залишилася справа за малим — зрозуміти, на кого конкретно писати заяву.
Як зрозуміти, кому пред’являти вимоги
У більшості ICO однакова структура. Як правило, спеціально для ICO створюється компанія-емітент, що випускає токени і приймає гроші інвесторів. Дуже часто такі компанії зареєстровані на Кайманових, Сейшельських або Бермудських островах або в дружніх до ICO юрисдикціях типу Гонгонгу, Сінгапуру та Естонії. У багатьох ICO, тим більше шахрайських, інформації про компанії-емітента немає ні в White Paper, ні де-небудь на сайті проекту. Іноді вона стає доступною тільки після реєстрації на сайті. Тоді в Token Sale Agreement (угода про продаж токенів) можна знайти інформацію, яка юридична особа є емітентом токенів.
Однак компанія-емітент не веде операційну діяльність. А інформацію про операційну компанії знайти ще складніше, ніж про компанію-емітента. Можна спробувати виявити сліди за непрямими ознаками. Так, до операційної компанії може бути прив’язка в угоді на сайті, або можна спробувати знайти її через фізичних осіб, зазначених на сайті в розділі «Команда». Так чи інакше зробити це буде складно, тим більше якщо організатори спочатку хотіли обдурити інвесторів. Швидше за все, спочатку доведеться вимагати гроші саме з компанії-емітента.
Коли і як йти до суду
Звернення в суд з позовом до компанії-емітента про відшкодування збитків є єдиним засобом захисту в ситуаціях, коли дії відповідальної особи не містять складу злочину. Судовий порядок актуальний для випадків, коли мова йде не про шахрайство, а просто про невдалий проект, в якому організатор не виконав свої зобов’язання і не поспішає повертати гроші. Втім, і у випадку з шахрайством звернення в суд з позовом до компанії-емітента також може стати дієвим способом захисту.
Перед тим, як йти в суд, потрібно пред’явити вимогу до компанії-емітента щодо повернення коштів або відшкодування шкоди. Якщо вона не буде задоволена (шахраї точно ніякі гроші просто так не віддадуть), можете звертатися в суд з відповідною заявою і зібраними вами доказами. При сприятливому результаті в суді вам видадуть грошову вимогу до емітента. Коли і вона не буде задоволена, ви зможете почати процедуру банкрутства компанії.
Сама по собі процедура тривала, зате вона дозволить дізнатися, хто дійсно є засновником компанії, які в неї активи та іншу інформацію. Це дозволить притягнути до відповідальності справжніх бенефіціарів, які насправді винні вам гроші. Хороша новина в тому, що зараз є загальносвітовий тренд, коли все менше і менше залишається юрисдикцій, у яких бенефіціарам вдається переховуватися від податків і кредиторів. Банки обмінюються інформацією про рух коштів, все менше залишається лазівок, навіть якщо компанії відкриті в «сміттєвих» юрисдикціях. З часом можливості переслідувати компанію-емітента і реальних організаторів ICO будуть тільки розширюватися.
Правда, вимагати повернути свої гроші через суд ви можете тільки там, де компанія зареєстрована. Якщо вона зареєстрована на Кайманових островах, значить, доведеться звертатися в місцевий суд. Вартість ведення справи на Кайманах — $30-50 тисяч, в Естонії — 6-8 тисяч євро, в Сінгапурі $85-130 тисяч — і це без урахування держмита, послуг перекладачів і інших супутніх витрат. Тобто або ваші інвестиції в скам-проект повинні істотно перевищувати можливі витрати на ведення справи в іноземному суді, або вам потрібно подавати колективний позов разом з іншими ошуканими інвесторами.
Коли і як звертатися в поліцію
Якщо має місце очевидний обман (наприклад, організатори отримали гроші, не провели ICO і перестали виходити на зв’язок), то потрібно звертатися в поліцію. Порушена кримінальна справу надає додаткові можливості, що є істотним плюсом. Наприклад, слідчий набагато швидше може отримати всю необхідну інформацію, ніж якщо б ви запитували її через суд.
Але є і мінуси: оскільки юридичної практики дуже мало, поліції буде важко розібратися у справі такої категорії. Ваше завдання — привести максимальну кількість доказів порушення закону, а в заяву максимально просто описати склад злочину.
Питання, яке може виникнути у слідчих — проблема з визначенням, що таке Біткойн, криптовалюта, токени і так далі. У законодавстві поки що немає чіткого визначення. Для поліції може бути не зовсім зрозуміла кваліфікація таких злочинів, хоча наявні ознаки шахрайства (розкрадання майна або права на нього шляхом обману). Тут, до речі, можна згадати справи, в яких розглядалися випадки розкрадання ігрових артефактів в комп’ютерних іграх.
Краще описати в заяві ваш випадок максимально просто, не перевантажуючи технічними термінами, щоб вона однозначно асоціювалося з конкретною статтею КК. І краще нести заяву не до районного відділку поліції, а у вищі інстанції, які спеціалізується на «комп’ютерних» злочинах. Звичайно, ви можете віднести її і в місцевий відділок, який зобов’язаний прийняти вашу заяву і направити за призначенням, але далеко не факт, що вона звідти дійде куди треба чи дійде швидко.
Якщо все пройшло для вас вдало: заяву прийнято, вас опитали і завели справу за вашою заявою, — постає питання про те, що такі злочини, як правило, носять транскордонний характер. Слідчим доведеться відправляти запит на умовний Сінгапур або Кайманові острова, щоб вже місцева влада провели необхідні слідчі дії. Але це вже не ваш головний біль. У держави набагато більше важелів для ведення подібних справ, ніж у пересічного громадянина, який навряд чи дочекається допомоги від закордонного суду.
Ведення як кримінальної, так і цивільно-правової справи, тим більше міжнародної — довгий (а ще і дорогий) процес. Тому, як би банально це не звучало, найкраще ще на етапі інвестування уважно вивчати всі документи і всю доступну інформацію, зважувати ризики. І на всякий випадок все фіксувати — раптом знадобиться.
