Home » Торгівля » Балансування своїх криптоактивів

Балансування своїх криптоактивів

У будь-якій інвестиційній діяльності важлива диверсифікація – грамотний розподіл активів для зменшення ризиків. Це правило працює і для криптовалют. Купуючи різні монети і сподіваючись на зростання їх вартості в довгостроковій перспективі, ви створюєте збалансований криптовалютний портфель.

Важливо не тільки створити портфель, але і стежити за його поточним станом. Вартість криптовалют змінюється з різною швидкістю, можливі як різкі стрибки курсу, так і довготривалі «осідання». І з часом портфель стає розбалансованим.

Стартовий криптопортфель

Розглянемо ситуацію на прикладі. Припустимо, три місяці тому ви інвестували в криптовалюти суму 5000 доларів, розділивши внесок порівну між такими перспективними монетами:

Bitcoin (BTC) – 1000 $;
Bitcoin Cash (BCH) – 1000 $;
Litecoin (LTC) – 1000 $;
Ethereum (ETH) – 1000 $;
Dash (DASH) – 1000 $.

Зрозуміло, ваш портфель може відрізнятися як по набору монет, так і по часткам у портфелі. В даному прикладі рівні частки взяті для зручності і наочності пояснень.

Отже, стартова дата – 23 серпня 2017 року. Візьмемо початкові ціни за день з CoinMarketCap. Портфель буде виглядати так:

Bitcoin – 0,2446 BTC (ціна – 4089,01);
Bitcoin Cash – 1,4473 BCH (ціна – 690,96);
Litecoin – 21,4089 LTC (ціна – 46,71);
Ethereum – 3,1719 ETH (ціна – 315,27);
Dash – 3,4428 DASH (ціна – 290,46).

За минулі три місяці бачимо наступну картину:
kursy-cryptovalyut-na-23.09.2017

Bitcoin за винятком осідань з 12 по 15 вересня і з 9 по 12 листопада показує стабільне збільшення ціни. Динаміка Bitcoin Cash до листопаду – негативна, але за перший тиждень листопаду його ціна відновлюється, а потім відбувається швидке стрибкоподібне зростання. Litecoin зростає в ціні майже вдвічі на початку жовтня, потім відбувається обвал курсу і подальше повільне зростання. Dash також демонструє різкий підйом ціни з другого тижня листопада. Порівняно з іншими монетами портфеля вартість Ethereum коливається незначно.

У цілому за три місяці спостерігаємо позитивну динаміку по портфелю. Вклавши три місяці тому в кріптовалюти 5000 доларів, на сьогоднішній день отримуємо трохи більше 8000 доларів. Це 60% чистого профіту.

Zrostannya-zahalʹnoyi-vartosti-portfelya
Zrostannya-kryptoportfelya-po-okremykh-monet

А тепер зверніть увагу на те, як розподілялися частки в портфелі по монетам. Як можна помітити, вже за перший тиждень сталася значне розбалансування. Особливо це видно по Litecoin і Bitcoin Cash.

Rozbalansuvannya-portfelya

До кінця третього місяця відхилення по кожній криптовалюті вже не такі значні. А ось граничні значення вражають. Так, частка Bitcoin на початку листопаду становила більше третини всього портфеля (31,34%) при запланованих 20%. Трохи менші максимуми по Litecoin і Bitcoin Cash – 28,27% і 27,80% відповідно. Крім того, Bitcoin Cash показав і негативний рекорд: в середині жовтня його частка в портфелі зменшилася до 8,47%.

Останній графік зручний тим, що показує динаміку по портфелю в цілому. Він пов’язує між собою курси відразу п’яти криптовалют.

Балансування криптовалюти в портфелі

Навіть якщо ви не любите торгувати криптою і купуєте монети, очікуючи довгострокове зростання ціни, варто проводити регулярне «обслуговування» портфеля і перерозподіл коштів. Це допоможе отримати додатковий прибуток.

Припустимо, що перерозподіляти кошти ви будете за графіком – першого числа кожного місяця. Подивимося, як при цьому буде змінюватися портфель.

Перший перерозподіл коштів, 1 вересня

Портфель виглядає так:

0,2446 BTC за ціною 4701,76. Загальна вартість – 1149,85$ (19,05%);
1,4473 BCH за ціною 588,40. Загальна вартість – 851,57$ (14,11%);
21,4089 LTC за ціною – 70,86. Загальна вартість – 1517,02$ (25,13%);
3,1719 ETH за ціною 383,47. Загальна вартість – 1216,32$ (20,15%);
3,4428 DASH за ціною 377,92. Загальна вартість – 1301,11$ (21,56%).

Hotuyemosya-pererozpodilyaty-aktyvy

Багато Litecoin і мало Bitcoin Cash – отже, пора заново розподілити кошти. Точні розрахунки необов’язкові, важливо зразкове підтримання початкових часткою портфеля (20% для кожної монети). Сумарно Litecoin і Bitcoin Cash стоять 1517 + 851 = 2368 доларів, на кожну валюту повинно припадати 2368 / 2 = 1184 долара.

Тому ми продаємо Litecoin на суму 1517 – 1184 = 333 долара (це 4,7 LTC за поточним курсом), і купуємо 0,54 BCH. При цьому віддаємо трохи більше 16 доларів комісії. Збалансований Портфель.

Pershe-pererozpodi-aktyviv

Друге балансування, 1 жовтня

На цю дату в нашому портфелі маємо:

0,2446 BTC за ціною 4341,05. Загальна вартість – 1061,64$ (21,56%);
1,9843 BCH за ціною 433,38. Загальна вартість – 859,96$ (17,46%);
16,7093 LTC за ціною – 55,14. Загальна вартість – 921,35$ (18,71%);
3,1719 ETH за ціною 301,55. Загальна вартість – 956,48$ (19,42%);
3,4428 DASH за ціною 326,94. Загальна вартість – 1125,59$ (22,85%).

Зараз активи в портфелі розподілені більш рівномірно. Тим не менш, ми можемо продати трохи Dash і знову купити Bitcoin Cash. Загальна вартість наших BCH і DASH становить 860 + 1126 = 1986 доларів, значить, на кожну монету має припадати 1986 / 2 = 993 долара.

Продаємо Dash на суму 1126 – 993 = 133 долари (0,4062 DASH), купуємо 0,2773 BCH. Комісія операції складе близько 13 доларів.

Druhyy-pererozpodil-aktyviv

Третє балансування, 1 листопада

За станом на цю дату маємо:

0,2446 BTC за ціною 6640,97. Загальна вартість – 1575,19$ (29,65%);
2,2616 BCH за ціною 438,30. Загальна вартість – 991,25$ (18,66%);
16,7093 LTC за ціною – 55,74. Загальна вартість – 931,38$ (17,53%);
3,1719 ETH за ціною 305,76. Загальна вартість – 969,84$ (18,25%);
3,0366 DASH за ціною 278,50. Загальна вартість – 845,69$ (15,92%).

Бачимо явну перевагу в бік біткойнів. Щоб мінімізувати комісії на обміні криптовалют, будемо посилювати тільки Dash. Загальна вартість BTC і DASH у портфелі становить 1575 + 846 = 2421 долар, в середньому на кожну крипту повинно бути 2421 / 2 = 1210 доларів.

Продаємо Bitcoin на суму 1575 – 1210 = 365 доларів (за поточним курсом це 0,0566 BTC). Купуємо 1,2476 DASH, платимо 17 доларів комісії за обмін.

Tretiy-pererozpodil-aktyviv

Рахуємо прибуток після балансування

Перейдемо від нудних графіків до приємних цифр збільшення профіту.

Pravoruch-zmina-prybutku-za-monetam-pislya-koryhuvannya

Що призвело до такої значної зміни динаміки? В першу чергу те, що закупівля Bitcoin Cash і Dash проводилася за низькою вартістю, причому BCH докупался двічі. І в листопаді обидві крипти дуже потужно «вистрілили». Загальний профіт по портфелю також солідно підріс.

Ось так без значних зусиль і всього за 3 угоди можна отримати хороше додаткове зростання прибутку – 585 доларів, а це більше 11% від суми початкового криптопортфеля.

Як правильно збалансувати портфель

Вся суть цього нескладного методу – в регулярному перерозподілі активів у відповідності з раніше запланованими частками. Змінилися цифри співвідношення відразу покажуть, що варто продавати, а що – купувати.

Балансувати портфель можна:

  • З певною періодичністю (раз на місяць, тиждень, кілька днів). Це дозволить без зусиль і постійного моніторингу цін отримувати додатковий прибуток.
  • По ринку. Цей спосіб вже потребує постійної уваги та моніторингу цін. Зате і сумарний прибуток зросте сильніше.

Чому не можна перерозподіляти портфель ще частіше? Відповідь проста – комісії. Не рекомендується змінювати портфель, якщо частки у ньому змінилися незначно (при 5-6 криптовалютах – менш 1-2%).

Загальна вартість криптовалют в портфелі також має значення. Якщо ви тримаєте в гаманці набір монет на суму не більше 500-1000 доларів, комісії при обміні можуть «з’їдати» значну частину профіту. Тому невелику частину активів для перерозподілу можна зберігати на біржі.



Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *